شنبه، دی ۱۶، ۱۳۹۱

قدیمی ترین بانک سوئیس و تبانی مالیاتی در آمریکا

 
منبع: روزنامه آلمانی زود دویچه چایتونگ  Süddeutsche Zeitung
ترجمه: اکبر تک دهقان
15 دی 1391-  4  ژانویه 2013
 
قدیمی ترین بانک سوئیس به جرم خود اعتراف میکند: بانک وگه لین  Wegelin-Bankدر برابر دستگاه قضایی پذیرفت، که به ثروتمندان آمریکایی کمک کرده است، تا از پرداخت مالیات برای 1.2 میلیارد دلار [در آمریکا] فرار کنند.
-----
 
بانک قدیمی سوئیسی وگه لین Wegelin *1، که در آمریکا بدلیل همدستی در فرار مالیاتی تحت محاکمه است، در برابر قاضی، ارتکاب جرم را به گردن گرفت. این بانک طی بازپرسی در ناحیه قضایی مانهاتان Manhattan [نیوریورک] پذیرفت، به ثروتمندان آمریکایی کمک کرده است، تا حداقل 1.2 میلیارد دلار دارائی خود را [که بایستی برای آن مالیات می پرداختند]، از ادارات مالیات آمریکا پنهان کنند*2.
 
بنا به گزارش خبرگزاری آلمان dpa، این بانک خصوصی آماده گی خود را برای پرداخت مجموعاً 74 میلیون دلار [56 میلیون یورو]، بعنوان جریمه، جبران خسارات و بازپرداخت مجموع سود و جریمه ناشی از کسب سود را اعلام کرده است.
 
بنا به اعلام دادستان فدرال مانهاتان، این اولین بار است که در آمریکا، یک بانک خارجی بدلیل این میزان از تقلب مالیاتی، مورد بازخواست واقع شده است. توافق دادستانی و بانک متهم، باید اما از سوی یک قاضی در روز 4 ژانویه هم، مورد تأیید قرار گیرد*3.
 
بانک سوئیسی مزبور، موضع گیری در برابر سوالات مطرح شده [از سوی رسانه های گروهی] را رد کرد. یکی از سخنگویان این بانک در دفتر مرکزی آن در شهر سنت گالن St. Gallen اعلام کرد: این بانک مایل نیست، پیرامون روندی قضایی- که هنوز در جریان است-، اظهار نظر کند*4.
 
این بانک تأسیس شده در سال 1741، از وحشت تهدید تعیین جریمه ای که مبادا موجودیت آن را تهدید کند، بخش بزرگی از حوزه معاملات خود را بفروش رساند. بانکهای دیگر سوئیسی نظیر او- ب - اس UBS و بانک کردیت سوئیس Credite Suisse هم، در مرکز توجه دستگاه قضایی آمریکا قرار گرفته اند. 
 
اقدامات [دستگاه قضایی آمریکا] علیه بانکهای سوئیسی، در سال 2007 و از مورد بانک او- ب- اس UBS آغاز شدند*5. طی این تحقیقات- که بعداً دولت سوئیس هم مجبور به دخالت در آن گشت-، بانک UBS، مبلغ 780 میلیون دلار جریمه به دولت آمریکا پرداخت. همچنین با تأیید ادارات دولتی سوئیس*6، بانک مزبور اسامی 4450 نفر از مشتریان آمریکایی خود را منتشر نمود.
-----------------------------------------  
توضیحات مترجم
 
*1- بانک وگه لین Wegelin، قدیمی ترین بانک دایر سوئیس است، که در سال 1741 [سال کور کردن رضا قلی میرزا توسط پدرش نادرشاه افشار!] و در شهر سنت گالن St. Gallen- شهری در غرب سوئیس-، تأسیس شده است. این بانک طبق آخرین اطلاعات علنی شده در سال 2011، دارای 700 نفر کارمند بوده، و شعباتی در 13 شهر سوئیس و تنها در حوزه نگهداری دارایی های شخصی [یا: مدیریت دارایی ها]، فعالیت داشته است- یعنی مشتریان آن، پول و اموالشان را تنها برای حفاظت به این بانک میسپرند. دارایی های مشتریان در نزد این بانک در سال فوق، به بیش از 24 میلیارد فرانک سوئیس [با نرخ امروز: 29 میلیارد یورو] بالغ میشده است. این بانک، ظاهراً شعبه ای در آمریکا نداشته است.
 
رشد این بانک در واقع از سال 1990 و با فروپاشی شوروی آغاز گشته است. تا سال فوق، این بانک تنها در یک شهر سوئیس یعنی سنت گالن St. Gallen دارای شعبه ای، و مجموع تعداد کارکنان آن هم فقط شامل 30 نفر میشدند. پس از اوج گیری قدرت جریانات نئولیبرالی، میلیاردر شدن میلیونرها و حذف بسیاری از کنترلهای سیاسی و اقتصادی علیه ثروتمندان، این بانک هم نظیر بسیاری دیگر، به رشدی افسارگسیخته دست یافت، و ثروتهای انبار شده در آن طی 21 سال، به بیش از 24 میلیارد فرانک سوئیس بالغ گشتند. هنوز در سال 2005، تعداد کارکنان این بانک از 230 نفر تجاوز نمیکرد؛ در حالیکه در فاصله 6 سال بعدی، به 700 نفر، یعنی بیش از 3 برابر افزایش یافته اند. این فاصله ای است، که بحران مالی بین المللی اخیر رشد کرده، اوج گرفته و به زندگی صدها میلیون انسان در جهان آسیب زده است. درست همین دوره، دوره پمپ کردن میلیاردی ثروتهای کسب شده از سوی میلیونرها به بانکهای سوئیسی، بمنظور فرار از پرداخت مالیات در کشورهای خود هم هست.
 
طرفه اینکه، بانک مزبور اولین بانک در سوئیس است، که قادر به کسب تأییدیه استاندارد کیفیت مدیریت بین المللی ISO 9001 شده است. براساس این استاندارد بین المللی که در سال 1998 به این بانک تعلق گرفت، همه حوزه های خدمات به مشتریان، تصمیم گیری، اقدامات و خلاقیتهای این بانک، دارای بهترین کیفیت هستند!
 
*2- پولی که حدوداً 100 نفر از ثروتمندان آمریکایی در این بانک سوئیسی انبار کرده، اما مالیات آن را در آمریکا نپرداخته اند، به میزان 1.2 میلیارد دلار بالغ میگردد. حال مبلغ 74 میلیون دلار- که بانک سوئیسی باید بپردازد-، شامل خسارات و جریمه های ناشی از این فرار مالیاتی است. دولت آمریکا هم در انتهای این سازش می پذیرد، از ادامه شکایت و تحقیق خودداری کند؛ اما این بانک متعهد شده است، در صورت ضرورت قضایی و در توافق با دولت سوئیس، نام ثروتمندان آمریکایی دارای حساب در این بانک را به دولت آمریکا اعلام کند. بخشی از مشتریان آمریکایی این بانک، مشتریان سابق بانک بزرگ دیگر سوئیسی یعنی او- ب - اس UBS هستند، که در سال 2008، از سوی بانک وگه لین Wegelin با چشم انداز کاسبی اجرت بیشتر از صاحبان آنها، خریده شده بودند. بطور کلی معاملات این بانک متقلب، طی سالهای 2005 تا 2010 از جذب 240 میلیون دلار دارایی ثروتمندان آمریکایی، به سطح 1.2 میلیارد دلار دارایی مشتریان آمریکایی افزایش یافته است. اطلاعات منتشره نشان میدهند که بانک مزبور، بطور سازمانیافته و هدفمند دست به تأسیس شرکتهای صوری در مناطق مختلف زده، و به اشکال گوناگون و کاملا فکر شده، به جذب پولهای بدون پرداخت مالیات از آمریکا دست زده است.
 
مجموع جریمه ای که بانک فوق باید بپردازد، به ترتیب زیر بوجود آمده است:
 
1-  مبلغ 20 میلیون دلار مالیاتی که ثروتمندان آمریکایی، برای ثروت منتقل ساخته به سوئیس به دولت آمریکا نپرداخته اند.
 
2- مبلغ 15.8 میلیون دلار، میزان سودی است که بانک سوئیسی از این طریق و طی سالهای 2002 تا 2010 کسب کرده است.
 
3- مبلغ 22 میلیون دلار جریمه ای که بانک سوئیسی باید بدلیل همدستی با تقلب مالیاتی ثروتمندان آمریکایی بپردازد.
 
برخی از مفسرین از رقم پایین جریمه اظهار تعجب کرده اند. آنها این را با  موضوع همکاری این بانک با دستگاه قضایی آمریکا توضیح داده اند. به این ترتیب که مدیران این بانک درسال 2012 و طی نامه ای به دادستان فدرال در آمریکا اطلاع داده اند، که همه بانکهای سوئیسی دیگر، درست به همین ترتیب عمل میکنند، که این بانک عمل کرده است!
 
کشمکشهای دستگاه قضایی آمریکا با بانکهای سوئیسی، از سال 2007 آغاز گردید. در همان ابتداء، 11 بانک این کشور در معرض اتهام شرکت در تقلبات مالیاتی قرار گرفتند. در ادامه تحقیقات دادستانی فدرال در اوائل سال 2012، عاقبت بانک وگه لین Wegelin، این بانک به اصطلاح خوشنام و با کیفیت و سنت دار هم، موضوع تحقیقات جدی قضایی واقع میشود. در ژانویه سال فوق، بانک مزبور که هنوز کیفرخواست رسمی علیه آن اقامه نشده بود- نظیر گربه ای که به دزد بودن خود آگاه است-، با اولین اشاره، راه فرار را انتخاب میکند. صاحبان خصوصی این بانک، بلافاصله در روز 27 ژانویه 2012، بمیزان 21 میلیارد فرانک سوئیس از مجموع 24 میلیارد فرانک سوئیس سپرده های مشتریان غیرآمریکایی تحت اداره خود، همچنین کلیه تأسیسات و ساختمانها و اموال غیرنقدی و کارمندان و مدیران این مؤسسه در سوئیس را، به بانک سوئیسی دیگری بنام نوتن اشتین پریوات بانک آ- گ AG Notenstein Privatbank منتقل میسازند. سپس این بانک جدید، فوراً به بانک بزرگ سوئیسی دیگر، یعنی رایف ایزن شوایچ  Raiffeisen Schweiz فروخته میشود. بخش مشتریان آمریکایی آن، که از سابق هم یک بخش مستقل در درون بانک به حساب می آمد و البته این هم دلایلی داشته است! همچنان تحت نام قدیمی به موجودیت ظاهری خود تا پایان دادرسی در آمریکا ادامه میدهد.
 
بانک جدیداً تأسیس شده و فوراً فروخته شده، یعنی نوتن اشتین پریوات بانک آ- گ Notenstein Privatbank AG، خود در سال 1968 و از سوی همین قدیمی ترین بانک سوئیس وگه لین Wegelin، و تحت عنوان نوتن اشتین آ- گ  Notenstein AG و بمثابه یک شرکت سهامی ثبت گشته، اندکی سهام در آن بایگانی شده، اما فعالیت عملی نداشته است. حال در روند تحقیقات قضایی دادستانی آمریکا در سال 2010- در حالیکه هنوز اتهام روشنی علیه این بانک مطرح نشده بود-، این شرکت سهامی غیرفعال، بناگهان از سوی صاحبان خصوصی بانک وگه لین Wegelin به یک بانک و تحت عنوان نتو بانک آ- گ Nettobank AG مبدل شده، برای اولین بار فعالیتهای بانکی را شروع میکند- در واقع اما، برای انتقال همه سرمایه های غیرآمریکایی بانک وگه لین Wegelin به آن، و بمنظور حفظ مشتریان و سود حاصل از گزند دستگاه قضایی آمریکا، آماده میشود.
 
عاقبت در روز 27 ژانویه سال 2012، همه بخش غیرآمریکایی بانک وگه لین Wegelin به این بانک جدید منتقل گشته، و این بانک جدید، از سوی صاحبان خصوصی قدیمی آن، فوراً به بانک سوئیسی رایف ایزن شوایچ Raiffeisen Schweiz فروخته میشود. این درحالی است که تازه یک ماه پس از آن، یعنی ماه فوریه سال 2012، دادستانی فدرال شعبه مانهاتان نیویورک، کیفرخواست قانونی علیه این بانک را رسماً اعلام میکند. در این لحظه، دیگر بانک اصلی قدیمی، براساس اطلاعات غیرمستقیم موجود، تنها 3 میلیارد فرانک سوئیس [3.624 میلیارد یورو]، یعنی دارایی مشتریان صرفاً آمریکایی را از مجموع 24 میلیارد فرانک سوئیس [29 میلیارد یورو، حجم دارایی های انتهای سال 2011] در اختیار دارد. این بانک در همان تاریخ اعلام میکند، که پس از پایان دادرسی در آمریکا، این بخش باقی مانده از بانک و تحت نام اولیه آن هم، منحل خواهد شد.
 
هدف صاحبان خصوصی بانک مزبور از نقل و انتقالات بعدی و سپس انحلال بانک، قبل از همه، حفظ مشتریان و تضمین ادامه کسب با اموالی است، که در اختیار آنان است. فروش آن به بانک دیگری، روشن است که تنها بشرط وجود مشتری، پولی برای صاحبان آن بدنبال می آورد، و این در صورت ادامه دادرسی و ناچار شدن به معرفی مشتریان آمریکایی آن، سپس پرداخت خسارتی بسیار بزرگ، دیگر سود فعلی را برای صاحبان آن نمی داشت. از سوی دیگر، با کوچک شدن بانک در حد بخش حامل ثروتهای آمریکایی آن، دسترسی دادستانی آمریکا به کل داراییهای موجود در این بانک قطع شده، دیگر نمیتوانست از سوی دستگاه قضایی آمریکا ضربه ای با اهمیت مالی سنگین به آن وارد شود. در همان حال، این بانک علیه بانکهای دیگر سوئیسی هم دست به نوعی جاسوسی و همکاری فرصت طلبانه با دستگاه قضایی زده، همه بانکهای این کشور را به اعمال همین روش کسب و کار "متهم" ساخته بود؛ و نظیر یک "تواب"، دیگر قادر نبود در بازار مالی سوئیس، طرف اعتماد بانکهای دیگر واقع گردد. از این رو، صاحبان خصوصی بانک، تاکتیک انحلال ظاهری آن را در چشم انداز قرار دادند. روشن است که همه حجم سرمایه های مشتریان آمریکایی آن هم، حال میتوانند با خیال راحت به بانک جدید نوتن اشتین پریوات بانک آ- گ  Notenstein Privatbank AG ، که با همان مدیران و کارمندان و تأسیسات بانک وگه لین Bank Wegelin عمل میکند، منتقل گردند؛ روز از نو و روزی از نو!
 
*3- امروز 4 ژانویه 2013، براساس خبری از کانال تلویزیونی اول آلمان آ- ار- د ARD، بانک وگه لین Wegelin، پس از تأیید سازش صورت گرفته با دستگاه قضایی آمریکا از سوی قاضی مسئول، بطور نهایی انحلال خود را اعلام کرده است.
 
*4- سخنگوی این بانک در مرکز آن، عدم اتمام روند قضایی را بهانه کرده، از پاسخ گویی به افکار عمومی پیرامون تبهکاری بزرگ بانک خود در آمریکا طفره میرود. او اگر ریگی به کفش ندارد، میتواند تحقیقات و توافقات تاکنون صورت گرفته با دادستانی فدرال در نیویورک را تنها تأیید کند. همچنین او باید اعلام کند، آیا این بانک تحت نام جدید آن، به روال تبانی های مالیاتی ادامه خواهد داد و یا مدیران متقلب و پرسابقه آن قصد دارند، اندکی فکر کرده، شاید تغییر رویه دهند. سخنگوی بانک فوق همچنین براساس فرهنگ رایج، باید رسماً به افکار عمومی اعلام نماید، که آیا این، تنها مورد از تقلب مالیاتی توسط این بانک است، و یا بخش دیگری از 21 میلیارد فرانک سوئیس از دارایی های موجود در نزد آن، ممکن است، برای فرار از پرداخت مالیات در کشورهای دارنده گان آنها به این بانک سپرده شده باشند؟
 
*5- در موضوع تحقیقات پیرامون فرار مالیاتی ثروتمندان آمریکایی، که از سال 2007 آغاز شده، بزرگترین بانک سوئیس یعنی او- ب- اس UBS هم که در عین حال، دهمین بانک بزرگ اروپا است، در معرض اتهام قرار گرفت. این بانک در فوریه سال 2009 به پرداخت جریمه ذکر شده در بالا [622 میلیون یورو]، به دولت آمریکا محکوم شد. دولت سوئیس نیز وادار به دخالت در این مسئله شده، شایعاتی مبنی بر پذیرش پرداخت مبلغی بالغ بر 2 تا 10 میلیارد دلار از طرف این دولت به آمریکا مطرح شد، تا همه تحقیقات قضایی علیه بانکهای سوئیسی متوقف شوند.
 
بنا به اطلاعات موجود، بانک وگه لین Wegelin بخشی از مشتریان آمریکایی خود را در سال 2008 از بانک او - ب- اس UBS خریده است. این درست مقطعی است، که بانک او- ب- اس UBS درحال چانه زدن بر سر میزان جریمه تقلبات مالیاتی خود در آمریکا است. بنابراین کشف این حقیقت مشکل نیست، که فروش مشتریان آمریکایی از سوی آن به وگه لین Wegelin، با توافق دو جانبه و با لحاظ شرایط، صورت گرفته است. از یک طرف، احتمالاً او - ب - اس UBS از یک رسوایی جدید نجات می یافت، و از سوی دیگر، بانک وگه لین Wegelin با توجه به سخت تر شدن اوضاع برای ثروتمندان آمریکایی، قادر به دریافت اندکی باج از آنها - همان اجرت بیشتر در توضیحات بالا-، میگردید. مطمئناً، بانک منحله کنونی، باید در مقطع فوق از ساختارهای پوششی بهتری نسبت به او- ب- اس  UBSدر آمریکا برخوردار بوده باشد؛ در غیر اینصورت، رفتن روی زمین داغ  را ریسک نمیکرده است.
 
*6- کشور سوئیس، سومین مرکز مالی در جهان پس از آمریکا و انگلستان است. میزان سرمایه ای که در بانکهای این کشور تلنبار شده و یا در بازاهای مالی آن معامله میشوند، سطح نجومی 8.436 بیلیون یورو را در بر میگیرند.
------------------------------
- محتوای مقاله، دیدگاه مترجم را منعکس نمیکند. اطلاعات آماری موجود در بخش توضیحات، از سوی مترجم و با دقت لازم، از منابع مختلف جمع آوری شده اند.
عنوان اصلی مقاله: بانک سوئیسی به تبانی های تبهکارانه با مالیات دهنده گان آمریکایی اعتراف کرد
تاریخ اصلی مقاله: 14 دی 1391- 3 ژانویه 2013
ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ

 

هیچ نظری موجود نیست:

ارسال یک نظر